SGA ZUFALL
Administración de Tesorería
Maximizamos tu Patrimonio, Reduciendo Riesgos
ADMINISTRACIÓN
DE TESORERÍA
De acuerdo a Abraham Perdomo Moreno (1997), la administración de tesorería es la parte de la administración financiera del capital de trabajo que tiene por objeto coordinar los elementos de una empresa para maximizar su patrimonio y reducir el riesgo de una crisis de liquidez, mediante el manejo óptimo de efectivo en caja, bancos y valores negociables en bolsa para el pago normal de pasivos y desembolsos imprevistos.
1 Control de Cobros
Se deberá realizar un estricto control de los cobros, realizando el seguimiento de los créditos comerciales pendientes de cobro y reclamar con agilidad a los clientes morosos.
2. Gestión de Pagos.
La obtención de financiación por parte de los proveedores suele ser la manera más barata y a la que más se recurre para obtener financiamiento. Por lo cual es vital importancia atender los compromisos de pago contraídos con ellos ya que, si se producen retrasos , pueden interrumpir los suministros o suspender el crédito, exigiendo los pagos por anticipado.
3. Negociación Bancaria
Si la empresa requiere financiar sus operaciones, el administrador de Tesorería deberá negociar las condiciones con las instituciones de crédito, así como facilitar la información sobre la empresa que estas requieran para el análisis de la misma.
4. Vigilancia
Vigilar que se cumplan las condiciones negociadas con las instituciones financieras. Con el objetivo que se respeten estos acuerdos.
5. Planeación de Previsiones
Elaborar la planeación de previsiones y presupuestos de tesorería. Con el propósito de conocer las necesidades futuras de liquidez. Con el propósito de determinar si el flujo generado con la actividad de la empresa, se alcanza a pagar todos los gastos e inversiones requeridas o es necesario financiar determinadas inversiones o la operacion de la empresa.
6. Contratación de coberturas
por riesgos cambiarios
Las fluctuaciones bruscas en las cotizaciones de las divisas utilizadas por la empresa podrian suponer un quebranto importante para las empresas que los tesoreros deben mantener bajo control.
7. Operatividad y Registro Diario
La operativa diaria y el registro de contabilización de las
operaciones. Tienen una contrapartida contable que hay queregistrar.
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